Pagrindinis Dienoraštis Vardas Vykdytojas? Štai patarimai, kaip atlikti procesą

Vardas Vykdytojas? Štai patarimai, kaip atlikti procesą

Jūsų Horoskopas Rytojui

Nors mano mama ką tik mirė prieš dvejus metus, prieš šešiolika metų ji patyrė su sveikata susijusį incidentą, dėl kurio jos – ir jos vaikų bei mūsų šeimų – gyvenimas labai staiga pasikeitė. Mano mama, deja, prarado gebėjimą kalbėti ir rašyti. Kad ir kaip sunku buvo mūsų šeimai, buvau be galo dėkingas, kad buvau jos finansų patarėjas ir vykdytojas, todėl žinojau daugumą jos finansinių reikalų.



Nors kalbėti apie pinigus su tėvais gali būti nepatogu arba jaustis kaip privatumo pažeidimas, aktyvūs, nuolatiniai pokalbiai apie savo finansus turi daug privalumų. Jei esate paskirtas vykdytoju, jums dar svarbiau žinoti, nes būsite atsakingas už daugybę administracinių ir potencialiai emociškai sudėtingų užduočių. Štai keletas gairių, kurios gali padėti geriau suprasti savo vaidmenį ir pareigas.



Aiškumas. Bene svarbiausias vykdytojo uždavinys yra dabar peržiūrėti savo tėvų valią ir užduoti klausimus, jei kas neaišku. Tokiu būdu galite padėti kitiems atsakyti į klausimus, jei jie iškils vėliau.

valia. Labai svarbu laikytis savo tėvų valios sąlygų, kad jie atitiktų jų finansinį turtą naudos gavėjų ir kitos detalės atžvilgiu. Retkarčiais peržiūrėkite ir pirminį testamentą, ir finansinį turtą, kad įsitikintumėte, jog jie atspindi dabartinę gyvenimo situaciją ir yra atnaujinami pagal nuosavybės įstatymus.

Dokumentacija. Be testamento, suraskite šiuos dokumentus ir susijusius daiktus: patikos fondus; draudimo polisai; turto valdytojo kontaktinė informacija; tarpininkavimo ir konsultacinės sąskaitos išrašai; banko sąskaitos informacija; kariniai įrašai; seifai ir raktai; poelgius; pensijų pažymos; Socialinio draudimo dokumentai; kredito kortelės ir išrašai; nuosavybės teisės į namus, automobilius, valtis ir priekabas; ir kita finansinė ir investicijų informacija. Tvarkyti savo šeimos įrašus ilgainiui bus labai naudinga.



kaip tapti filmų scenaristu

Mirties liudijimas. Kaip vykdytojas greičiausiai turėsite nusipirkti bent dešimt patvirtinto mirties liudijimo kopijų, kad galėtumėte parodyti bankams, draudimo bendrovėms, kredito teikėjams ir kitiems. Taip pat turite įspėti vyriausybines agentūras, pvz., Socialinės apsaugos administraciją, apie tėvų mirtį ir pateikti mirties liudijimą. Paprastai tai gali padėti laidotuvių direktorius arba jūsų tėvų vietinė savivaldybės apskaitos tarnyba.

Testamentas. Paprastai testamentas turi būti pateiktas paveldėjimo teisės teismui. Testamento teisėtumo užtikrinimo ir turto paskirstymo naudos gavėjams procesas gali užtrukti mėnesius ar net metus. Tačiau jei jūsų tėvai perdavė visą savo turtą gyvam trestui ar kitiems patikos fondams, jums gali būti pavykę išvengti testamento. Bet kokiam turtui, kuris nėra laikomas patikėjimo teise, gali prireikti testamento patvirtinimo proceso.

Banko sąskaita. Kaip vykdytojui gali tekti apmokėti sąskaitas (išrašyti čekius, kad apmokėtumėte išlaidas, tokias kaip hipoteka, nekilnojamojo turto mokesčiai, komunalinės paslaugos ar kredito kortelės) arba gauti lėšų (įnešti bet kokius pinigus, skolingus savo tėvams, pvz., darbo užmokestį, asmeninių paskolų grąžinimą ir kt.), todėl atsidaryti sąskaitą turto vardu. Būtinai perskaitykite čekių knygeles ir banko ataskaitas, kad išsiaiškintumėte, kiek jūsų tėvai mokėjo arba gavo reguliariai.



Turto inventorizacija ir priežiūra. Taip pat gali tekti prižiūrėti namą ar kitą turtą, kol jį bus galima išplatinti arba parduoti. Jūs esate atsakingi už asmeninės tėvų nuosavybės, įskaitant viską, kas yra namuose ar seifą, apsaugą. Jums gali tekti pateikti asmeninio turto inventorizaciją arba vertinimą.

Nekilnojamojo turto mokesčiai. Jei palikimas viršija taikomą turto mokesčio netaikymo sumą, palikimas turi pateikti galutines pajamų mokesčio deklaracijas valstijos ir JAV vyriausybėms. Net jei nėra mokėtino federalinio turto mokesčio, gali būti taikomas valstijos mirties mokestis. Nekilnojamojo turto mokesčio deklaracijos turi būti pateiktos per devynis mėnesius nuo mirties datos. Norėdami gauti daugiau informacijos, kaip su jais elgtis, kreipkitės į mokesčių specialistą.

Turto išmokėjimas ir paskirstymas. Sumokėjus visus mokesčius, sąskaitas ir kitas skolas, palikimo turtas (turtas, akcijos, obligacijos, grynieji pinigai ir kt.) bus paskirstytas naudos gavėjams. Svarbu iš kiekvieno naudos gavėjo gauti kvitą, kuriame būtų nurodyta, kad jis gavo paskirstymą. Tada, kaip vykdytojas, turėsite disponuoti bet kokiu likusiu turtu.

Neįmanoma žinoti, ar jūsų tėvai laikui bėgant sugebės jums palaipsniui perleisti savo turtą ir pareigas, ar jums teks staigiau įsikišti ir tvarkytis jų reikalus dėl ligos ar mirties. Bet kuriuo atveju jums nereikia kreiptis vienam. Pasikalbėkite su advokatu, buhalteriu ir (arba) mokesčių patarėju, taip pat su jumis arba jūsų tėvų finansų patarėju. Šie specialistai gali padėti suprasti šį dažnai sudėtingą procesą ir jį valdyti.

[apsaugotas el. paštas] .


Šiame straipsnyje pateikta informacija nėra raginimas pirkti ar parduoti investicijas. Bet kokia pateikta informacija yra bendro pobūdžio ir nėra skirta teikti individualiai pritaikytas investavimo konsultacijas. Nurodytos strategijos ir (arba) investicijos gali netikti visiems investuotojams, nes konkrečios investicijos ar strategijos tinkamumas priklausys nuo individualių investuotojo aplinkybių ir tikslų. Investavimas yra susijęs su rizika ir visada yra galimybė prarasti pinigus, kai investuojate. Čia išsakytos nuomonės yra autoriaus ir nebūtinai atspindi Morgan Stanley Wealth Management ar su ja susijusių įmonių požiūrį. Morgan Stanley Smith Barney LLC ir jos finansų patarėjai neteikia mokesčių ar teisinių konsultacijų. Asmenys, atsižvelgdami į konkrečias aplinkybes, turėtų kreiptis patarimo į nepriklausomą mokesčių konsultantą. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, SIPC narys.

Kalorijos Skaičiuoklė