Prasidėjus naujiems metams daugelis jau pradėjo dirbti, kad įgyvendintų savo naujųjų metų pažadus – ar tai būtų dažniau eiti į sporto salę, ar būti finansiškai išprususiems. Kai kalbama apie finansinio plano kūrimą, mano patirtis rodo, kad daugelis nesugeba nustatyti savo vertybių ir tikslų kaip gyvybiškai svarbaus pirmo žingsnio, o sutelkia dėmesį į neatidėliotiną veiksmų planą. Nors tai svarbu, savo veiksmų plano pagrindimas yra toks pat svarbus.
pasakojamosios poezijos apibrėžimas literatūroje
Štai penki klausimai, padėsiantys jums apibrėžti, ką vertinate labiausiai ir kaip šios vertybės gali būti susijusios su jūsų platesniu finansiniu planu.
5 klausimai, padėsiantys nustatyti finansinės sėkmės pagrindą
Kokios yra jūsų pagrindinės vertybės ir kokie tikslai iš jų kyla? Kviečiu greitai užsirašyti pirmus penkis dalykus, kurie ateina į galvą, tada atidėkite sąrašą ir peržiūrėkite jį po savaitės. Galite pastebėti, kad jis tiksliai atspindi jūsų pagrindines vertybes arba suprasite, kad norint patekti į autentišką sąrašą, jį reikia šiek tiek redaguoti. Baigę sąrašą, išsiaiškinkite, kokie konkretūs finansiniai tikslai gali atitikti jūsų vertybes. Pavyzdžiui, jei pagrindinė vertybė yra užtikrinti, kad jūsų šeima būtų aprūpinta po jūsų mirties, galimas tikslas gali būti atnaujinti arba sudaryti gyvybės draudimo polisą.
Ką jums patinka veikti dabar ir norėtumėte tęsti išėję į pensiją? Išsiaiškinkite, kas jums teikia džiaugsmo. Galbūt tai kasmetinė šeimos kelionė arba mėnesinės išvykos į žaidimus ar teatrą. Jei planuojate tai tęsti išėję į pensiją, svarbu į tai atsižvelgti pradėdami taupyti. Taip pat gali būti naudinga įsivaizduoti, koks bus jūsų gyvenimo būdas, kai išeisite į pensiją – ar jis prabangesnis, ar panašus į tai, kaip gyvenate dabar?
Kur būsi po penkerių metų? Tai geras klausimas bet kokiam amžiui. Tiems, kurie yra vieniši, penkeri metai gali reikšti santuoką ir (arba) būsto įsigijimą. Jauniems tėvams tai gali būti darbo pakeitimas arba šeimos pagausėjimas. Tuščiagalviams gali išsivystyti visai kiti tikslai. Nors gali atrodyti, kad penkeri metai užtruks, jie gali greitai užklupti. Štai kodėl svarbu pradėti ruoštis dabar, kad būtumėte pasirengę bet kokiems svarbiems gyvenimo įvykiams.
kiek trumpas filmas
Koks yra jūsų turtingumo apibrėžimas ir kaip vertinate savo gerovę? Atidžiai apsvarstykite savo turto apibrėžimą. Ar tai tiesiog klausimas, ar turi pakankamai? Suprasdami, ką jums reiškia turtas, turėsite geresnę viziją, kaip galite pradėti jo siekti. Galbūt tai yra investuojant ir taupant arba galiausiai parduodant savo verslą.
Koks būtų jūsų palikimas ir kokį turtą padovanotumėte kitiems? Apmąstymas apie savo palikimą yra pratimas, kuris paskatins jus pasiekti savo tikslus. Turėti daugiau nei pakankamai sau ir palikti perteklinį turtą kitiems yra kilnus tikslas. Apsvarstykite, kokį turtą norėtumėte palikti savo įpėdiniams, konkrečias labdaros organizacijas ar net abu.
Jei dabar skirsite laiko suprasti, ko siekiate gyvenime, tai labai padės išlaikyti savo tikslus. Nėra geresnio laiko nei nauji metai sutelkti dėmesį į savo kelią į būsimą finansinę sėkmę.
Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, yra finansų patarėjas ir vyresnysis viceprezidentas Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Ją galima pasiekti adresu[apsaugotas el. paštas].
kaip rašyti trečiojo asmens požiūriuŠiame straipsnyje pateikta informacija nėra raginimas pirkti ar parduoti investicijas. Bet kokia pateikta informacija yra bendro pobūdžio ir nėra skirta teikti individualiai pritaikytas investavimo konsultacijas. Nurodytos strategijos ir (arba) investicijos gali netikti visiems investuotojams, nes konkrečios investicijos ar strategijos tinkamumas priklausys nuo individualių investuotojo aplinkybių ir tikslų. Čia išsakytos nuomonės yra autoriaus ir nebūtinai atspindi Morgan Stanley Wealth Management ar su ja susijusių įmonių požiūrį. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, SIPC narys.
